Fiche métier

CONSEILLER EN GESTION PRIVE

MISSIONS 

Le Conseiller en gestion privée est chargé du développement commercial et de la fidélisation d'un portefeuille de clients privés. Il développe une activité de gestion et de conseil financier, en assurant la croissance de son fonds de clientèle (augmentation du nombre de clients et du volume des actifs gérés), ainsi que la progression de sa rentabilité.

Outre la promotion de nos produits d'épargne monétaire, financière et d'assurance, il suit les comptes et placements, et effectue toutes les opérations nécessaires pour fidéliser les clients. Il développe un portefeuille, notamment par la mise en place d'un réseau de prescripteurs.

Il s'informe en permanence des évolutions financières, juridiques et fiscales, afin de s'adapter à l'évolution constante des produits et marchés. Il entretient et développe ses connaissances sur les investissements mobiliers et immobiliers, la fiscalité des particulier, l'assurance vie, les produits de défiscalisation... Organisé et disponible, il fait preuve d'un vrai tempérament commercial.

La mission principale de cet opérateur est d’entretenir la fortune de sa clientèle et de gérer la prise de risque de leurs actifs. 

Toutefois, le métier tend à se complexifier et exige de se spécialiser : investissement, relationnel et back office.

PROFIL RECHERCHE

De formation supérieure (Bac + 4/5, école de commerce ou de gestion), il faut être autonome, rigoureux et savoir travailler en équipe. 
Le conseiller en gestion de patrimoine est un technico-commercial qui, en plus d’être un bon conseiller, allie connaissances techniques, culture financière et sens commercial.

PERSPECTIVES D’EVOLUTION

Ses perspectives d’évolution sont multiples : la gestion de fortune, l’animation d’une équipe en gestion de patrimoine, mais aussi, plus techniques, la gestion de portefeuille et l’ingénierie patrimoniale. Enfin, il se dirige également souvent vers des métiers où ses compétences seront optimisées : marketing, banque d’affaires, clientèle institutionnelle...