Fiche métier

Conseiller financier

Missions

Rattaché au responsable d’une agence de banque ou d’assurance, le conseiller financier est au contact des professionnels et des particuliers, il a pour missions de :
Gérer un portefeuille clients, et en trouver de nouveaux par un travail de prospection
Analyser le patrimoine et les revenus des clients et conseiller la clientèle sur les produits et services, en fonction de leurs besoins
Monter avec ses clients les dossiers de demandes de crédits…
Négocier les taux et les transactions, en fonction du risque et de la rentabilité des différents placements
Rendre des comptes à la direction
Recueillir et exploiter quotidiennement les informations obtenues d'interlocuteurs spécialisés (agent de change, Banque de France…)

Formation et profil

Bac+2 (BTS Banque, NRC, MUC, DUT Techniques de commercialisation)
Qualités requises :

  • Autonomie, capacité de prendre des décisions
  • Capacité à travailler en équipe
  • Capacité d'analyse, d'écoute et de synthèse
  • Organisé et rigoureux
  • Adaptabilité et résistance au stress
  • Sens du contact
  • Sens commercial / goût pour la négociation

 
Perspectives d'évolution

Après plusieurs années d’exercice et de bons résultats commerciaux le conseiller financier peut devenir responsable d’agence.